Plano financeiro em Excel com esteira de aportes e lucros
hoje às 00:12Descrição do Projeto:
O plano deve mostrar com clareza:
• Os aportes diários (separados entre o que sai do meu bolso e o que vem do lucro reinvestido);
• Os retornos que caem diariamente (sempre referentes ao contrato de 7 dias atrás);
• Os lucros que retiro para mim;
• A reserva acumulada (colchão de proteção contra perdas);
• A projeção de quantos dias seriam necessários para recuperar caso eu perca um contrato em determinado dia.
O objetivo é buscar lucro constante, mas sempre minimizando danos em caso de perdas.
Como funciona a lógica dos 7 dias:
No dia D, faço um aporte de valor.
Esse contrato só retorna no dia D+7, trazendo de volta capital + lucro.
Exemplo: se a taxa for de 20%, um aporte de R$150 gera retorno de R$180 no dia D+7.
A partir do dia 8, todos os dias começam a cair retornos, porque a esteira passa a rodar:
No dia 8, recebo o retorno do contrato aberto no dia 1.
No dia 9, recebo o retorno do contrato aberto no dia 2.
E assim por diante.
Esse ciclo cria um fluxo contínuo de entradas e saídas, mas sempre com a defasagem de 7 dias.
Regras dos aportes:
• Primeiros 7 dias: invisto o valor total do contrato 100% do meu bolso, já que ainda não há lucros caindo.
• Do 8º dia em diante: coloco R$20 do meu bolso todos os dias como reforço fixo.
Além disso, reinvisto parte do lucro dos contratos que forem vencendo.
Quero uma divisão do lucro bem pensada entre:
• Reserva de segurança (para proteger meu capital);
• Lucro sacado para mim (para eu já ver resultados);
• Reinvestimento (para aumentar o aporte e crescer no longo prazo).
O aporte nunca pode diminuir: no mínimo igual ao do dia anterior.
Reserva (colchão de proteção):
A reserva deve sempre crescer (nunca ser usada para financiar aportes).
Serve para proteger contra perdas:
• Se a reserva ? aporte do dia, a perda é coberta imediatamente (0 dias de recuperação).
• Se a reserva < aporte do dia, calcular quantos dias seriam necessários para recuperar com base no fluxo diário de lucros sacados.
O freelancer deve propor percentuais ideais de quanto do lucro deve ir para a reserva, equilibrando segurança e crescimento.
Perdas e recuperação:
Preciso de uma coluna que mostre, para cada dia, quantos dias eu levaria para recuperar caso perdesse o aporte daquele dia.
Sei que posso perder parte do capital em uma falha, mas quero que esse impacto seja minimizado ao máximo.
O plano deve ser pensado para que, com o passar dos dias, a recuperação se torne cada vez mais rápida — até chegar ao ponto de ser imediata (0 dias) porque a reserva já cobre totalmente.
Entregáveis obrigatórios:
Planilha Excel editável com pelo menos estas colunas:
• Dia
• Aporte total (R$)
• Aporte do bolso (R$)
• Aporte do lucro (R$)
• Retorno do dia (R$)
• Lucro sacado (R$)
• Reserva acumulada (R$)
• Dias para recuperar 1 contrato
Gráficos dentro do Excel, mostrando:
• Evolução da reserva acumulada;
• Evolução dos lucros sacados;
• Comparativo entre aporte do bolso vs. aporte do lucro;
• Linha do tempo mostrando quando a recuperação passa a ser imediata (0 dias).
Explicação clara (em uma aba separada da planilha ou documento anexo):
• Como funciona o ciclo de 7 dias, com exemplos práticos.
• Como os percentuais de saque, reserva e reinvestimento foram escolhidos.
• Como o plano lida com possíveis perdas e garante recuperação.
• Recomendações finais de equilíbrio entre lucro e segurança.
O papel do freelancer:
O freelancer não deve apenas preencher valores, mas pensar junto comigo:
• Qual é a melhor forma de dividir os lucros entre saque, reserva e reinvestimento?
• Como definir o crescimento ideal para o aporte sem aumentar o risco desnecessariamente?
• Qual deve ser a estratégia para que eu veja lucro no bolso, mas sem comprometer a proteção do meu capital?
Em outras palavras: quero que o freelancer entregue não só a planilha, mas também um plano inteligente, explicando cada escolha feita.
Atividades do cliente nesse projeto:
Última visualização: hoje às 01:28
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Informações adicionais
| Categoria: | Suporte Administrativo |
|---|---|
| Subcategoria: | Planilhas e Relatórios |
| Orçamento: | Aberto |
| Nível de experiência: | Especialista |
| Visibilidade: | Público |
| Propostas: | 10 |
| Interessados: | 10 |
| Tempo restante: | |
| Valor Mínimo: | R$ 30,00 |
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